基金净值和估值是什么

对于新进入市场的投资者来说，要学习有关基金投资的知识点很多，像基金净值和估值是市场当中很容易被投资者提起的两个术语。那么，今天我们就一起来讨论一下基金净值和估值到底是什么意思?又有什么区别呢?

基金净值和估值是什么?

基金净值是指基金的总资产减去总负债。比如说，在菜市场买菜，菜和菜筐的重量是总资产，而菜框的重量是总负债，因此，基金的净值就是菜的净重。而基金估值就是指按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程，只是给大家当天的买卖决策提供即时参考数据，并不等于实际净值。

有什么区别?

1实质不同。基金净值是指总资产减去总负债。而基金估值只是一项参考数据，并不等于实际净值。

2计算方法不同。基金净值采用已知价计算和未知价计算。而基金估值采用的估值方法需要在募集文件中公开披露，且变更估值方法也需要及时披露。

3性质不同。由于基金净值是开放式基金申购、赎回金额的计算基础，直接关系到基金投资者的利益，这就要求基金份额净值的计算必须准确。而基金估值因其管理制度的不同而对基金资产净值的估值日的具体规定也不尽相同。

总的来说，基金净值才会直接关注到投资者本身的利益，因此一定要区分清楚两者直接的区别。

单位净值是基金单位份额的价格。单位净值的计算方法是，将组合中股票、债券或其他有价证券(包括现金)的价值加总，并扣除相关的费用，将余额除以总份额。

例如，500000份额的基金，资产包括九百万的股票和一百万现金，其资产净值应该为20元(不考虑扣除的相关费用)。

而累计净值则是在单位净值的基础上，加上基金历史分红的金额，得出来的。即：累计净值=单位净值每份历史分红。

买基金、卖基金，大多数时候我们要关注的都是单位净值；只有当我们要回溯基金长期历史表现的时候，会关注累计净值。

扩展资料：

基金的优缺点有：?

1、组合投资，分散风险根据专家经验，要在投资中做到起码的分散风险，通常要持有10只左右的股票，但是中小投资者通常无力做到这一点证券投资基金通过汇集众多中小投资者的小额资金，形成雄厚的资金实力，可以同时把投资者的资金分散投资于各种股票，分散了投资风险?

2、间接投资投资者通过购买基金间接投资于证券市场?

3、专家理财证券投资基金是由专家或专家机构管理操作，比个人投资更能掌握全球经济和市场的信息，增加投资获利机会?

其实根据市场的风险性，基金的收益应该也是不确定的，收益的金额大多由基金经理的投资水平和市场行情决定，毕竟在社会中的基金有好几百只，并且每种基金又是不尽相同的，所以具体的基金如何让投资要看你的需求。

百度百科-基金累计净值

百度百科-基金单位净值

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