防诈骗和反诈骗区别

一、本质上的区别：

1、防诈骗：防止为手段，不被诈骗为目的。

2、反诈骗：反制为手段，消除诈骗为目的。

二、工作内容上的区别：

1、防诈骗：一般群众的内容，主要学习常见的诈骗知识，防止自己被诈骗。

2、反诈骗：反诈大多是警察或者安保部门的行为及职责，通过发现诈骗事件，来对诈骗团伙进行阻击，中止其犯罪活动。

反欺诈系统包含五个部分。

1、数据库

数据库包括规则库，欺诈交易库，受检交易库，信息库和行为模型库。规则库记录侦测欺诈交易所用的规则；信息库记录系统维护信息；欺诈交易库记录已被欺诈系统确认为疑似的欺诈交易；受检测交易库记录银行卡交易。

2、系统管理

系统管理部分负责处理欺诈监控，参数管理，交易查询，规则管理。它维护整个系统的运行稳定。风险管理部门操作员通过系统管理模块对欺诈交易进行处理，负责连接案件管理系统，通过系统管理将可疑交易提交给案件管理系统进行下一步的处理。

3、数据采集

数据采集负责交易筛选，字段裁剪，数据加载。采集的数据来自于受检测交易库。数据采集子系统负责获取各种规格交易数据，将这些交易数据转换为统一的，能够被侦测子系统识别的格式。这样侦测子系统就可以专心关注于检测工作，而不必关心外部交易格式的变换。

4、欺诈侦测

欺诈侦测负责交易评分，规则检测，欺诈入库。它是整个反欺诈系统的核心子系统。包括计分引擎模块和规则引擎模块。

5、监控报表

监控报表对交易反欺诈系统的应用和管理极为重要。主要分为管理应用、业务统计、系统安全几大类。报表可以帮助业务和风险管理人员了解欺诈侦测的效果以及人员的分配情况。

欺骗和诈骗的区别

反电信网络诈骗法第五章规定了非法转让两卡惩戒措施，其中两卡分别指的是银行卡和支付账户。如果违反该规定，将被列入不良信用记录并受到限制使用相关服务的处罚。

根据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第五章规定，禁止以任何形式非法转让银行卡和支付账户。这些两卡信息都属于重要的金融信息，非法交易会给消费者和金融机构造成巨大损失。如果违反该规定，将被列入不良信用记录并受到限制使用相关服务的处罚。值得注意的是，对于已经被非法获取、利用的两卡信息，个人可以申请冻结银行卡和支付账户或者向公安机关报案。此外，各金融机构也应加强安全防范体系建设，推进用户身份验证、信息加密等技术手段的应用，降低银行卡和支付账户的盗刷风险。

如何预防银行卡和支付账户信息泄露？要预防银行卡和支付账户的信息泄露，个人需要加强信息安全意识，不随意透露个人信息，同时也可以通过以下几种方法保护自己的账户安全：设置复杂密码、关注账户动态、拒绝陌生号码和链接、及时更新软件补丁等。

非法交易银行卡和支付账户等两卡信息已经成为近年来电信网络诈骗的常见手段之一，对此，不仅需要金融机构和政府部门加强监管，个人也需要提高自我保护意识，保护自己重要的账户信息。

法律依据：

《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第三十一条 禁止以任何形式非法转让银行卡和支付账户等两卡信息。违反本条 将列入不良信用记录，并受到限制使用相关服务的处罚。

1、欺诈是民事行为，民事欺诈行为一般来讲是用夸大事实或虚构部分事实的办法，借以创造履行能力而为欺诈行为以诱使对方陷入认识错误并与其订立合同，通过履行约定的民事行为，以达到谋取一定利益的目的。如：以次充好的消费欺诈行为。 2、《 刑法 》对 诈骗罪 目的规定的很明确，即以非法占有为目的，具体来说是行为人不打算付出任何代价或做出任何劳务，即取得对方信任而非法占有财物。民事欺诈虽然在客观上表现为虚构事实或隐瞒真相，但其欺诈行为仍在民事法律关系范围内，仍应由民事法律、政策来调整。诈骗罪中的虚构事实或隐瞒真相，已经发生了质的变化，应由刑法来调整。《刑法》第二百六十六条 诈骗罪诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下 有期徒刑 、 拘役 或者 管制 ，并处或者单处 罚金 ;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者 没收财产 。本法另有规定的，依照规定。 如果对相关情况的处理不清楚的，可以咨询 律师 来进行界定。

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